说出你的想法吧。
因为近年来，理财师逐渐发展成为一个前景广阔的职业，也出现了一些像大众财富这样的平台。但相对而言，还是无法与财富相比。
林丽霞：亲爱的朋友们下午好。我在这个领域工作了30 年，主要从事金融服务业。这30年，我制定了很多计划，也为很多人制定了计划。我为我们的客户、我的员工、我的老板这样做。所以从某种程度上来说，我认为这个规划技能在社会各个领域都是有用的，所以你很幸运，因为你的职业是一个适合生活各个领域的行业。我在规划的时候，我的老板或者我的客户，我发现他们最喜欢做的事情就是自己最开心的时候，所以当你规划自己的职业生涯的时候，首先要考虑的不是这个工作能拿多少薪水带给你，还是你能不能保留，而是它是否是你最想做的事。如果你愿意做好你的工作，你一定会做得很好。成功。我非常喜欢我的工作，也希望能和大家分享。稍后我会与大家分享我的个人经历。让我们看看我是如何计划的以及为什么要采取这样的行动。首先，在金融服务方面，我不想和大家纠缠太多细节。您帮助人们计划每天并制定终生计划。这不仅仅是一个一生一次的计划，因为你的计划是你一生的计划，需要每年完成。回顾、更新，换句话说，我们是在帮助客户规划他的人生，实现他的人生目标。除非你了解他的人生目标，否则没有办法帮助他规划，因为所有的理财目标都是为了实现他的人生愿景。我们在做规划的时候，大家可以看一下这样一个表格，包括退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等，希望大家换个角度看，不要把它当成一个工具。如果你了解了一旦你了解了所有的知识、技能和计划，你就会开始觉得你喜欢其中一些产品或计划，但不是全部。换句话说，你更喜欢投资和保险，因为你喜欢，所以你快乐。这是第一步。你必须掌握这些信心和技能。然后你必须找出你真正喜欢什么以及你希望能够改进更多并做得更好。通过这个过程，你将进入职业生涯规划阶段。你会发现自己在某些方面有一些趋势或者优势，可以做得更好。你可以在这个基础上建立你的职业生涯，然后你就会涉足很多事情。我记得当我和世界顶级理财师交流时，谁是我们最好的客户？他是最富有的吗？只是你最好的客户吗？你愿意为什么样的客户提供你的服务，最多的服务？那么这样的顾客是一个什么样的人呢？你知道他们的答案是什么吗？谁是你最好的客户？嗯，我是我自己最好的顾客。原因很简单。如果我不能给自己提供最好的服务，我就不能照顾好自己的员工，我也没有做好自己的规划，根据我自己一生的生活需要，我的愿望，给自己提供最好的服务，我如何为我的客户提供最好的服务？我连自己都照顾不好，自己的事也做不好。我怎样才能为别人做好事？所以我自己就是最好的顾客。
所以我必须看看我的计划，我自己的职业，我自己的人生目标，我的家庭，我的愿望，然后我计划。我认为这个故事是你可以随时与客户分享的，因为有很多客户。当他们开始与您分享时，他们不想让您知道太多。有些事情是非常保密的，所以你与他们分享你自己的计划以及你如何为自己计划。有时候通过看你的计划，他们也会觉得这个对我有参考价值，我也是这样，然后他们就会向你敞开心扉，让我们知道这个理财计划指的是什么。当你提供金融服务时，你可以从你自己开始，你也在为自己做好准备。今天早上大家都听说中国的金融服务业正在蓬勃发展。我们确实有很多产品和服务可以提供，但中国人民的财富还在不断增长，还有很多事业和职业机会。金融行业有无限的机会。我们是财务规划师。在金融服务行业，您可以做很多事情。您可以管理营销渠道或金融服务管理团队。最重要的是，你的客户细分，高端专业人士，因为你有丰富的经验，这是我们非常需要的经验。您将间接看到您如何与客户进行良好的沟通。这是营销人员需要了解的，但只要你更加努力思考，你就可以做到这一点。下一个领域是金融服务产品。我们每天都会看到新的金融服务产品推出，老产品也将焕发出新的活力。现在大家都会回归风险较低的产品，比如传统保险。您需要与客户沟通，而不是接触有风险的产品。我们理财师在做这方面的事情的时候，无论是投资还是投资，也都需要理财师的技能和知识，所以每个人都有自己的执照和执照，你必须遵守。您如何以及如何实现对所有要求的充分合规性、合规性和监管合规性。当您进行招聘时，财务规划师的技能和知识可以应用于许多领域。人力资源管理也是可以的，因为如果我的员工以前从事过人力资源工作，那么我的生活就会简单很多，工作也会简单很多。所以从这个角度来说，我想思考得更广泛一些。理财规划师是一个非常有趣的工作，但是你从中学到的知识和能力可以应用到许多其他领域。在所有这些职业中，让我与大家分享一下，不同的职业和不同的工作。刚才你听刘老师说，你可以自己当老板，当理财师，开自己的公司，然后去收费，同样的道理，你也可以在保险行业找一份工作。在保险行业，你可以卖保险，逐渐成为某个部门甚至一家公司的CEO。所以这种职业阶梯是每个人都可以利用的。同时，您还拥有您的个人银行或企业理财。因为你拥有这方面的专业技能，所以你可以成为一名客户关系经理。每个人都必须非常擅长这方面的工作。你的技能也可以细分。作为公司的管理者，你甚至可以专门负责个人的金融服务。作为财务管理部门的经理，这也是可以的，所以作为理财师你可以有这些机会。
同样在投资行业，有很多人非常乐意出售投资产品和服务，或者计划投资。这也是每个人实现人生目标的阶梯。我刚才谈到了个人理财和私人银行业务。今天早上你已经听说过这件事了。我们也看到，很多人不仅在一线工作，还在后端做辅助工作，包括托管、信托、理财等。为了帮助客户更好地规划他们的资产，不要忘记还有其他战略计划。比如监管、法律手段、营销、人力资源等很多不同的方面，我可以和你分享这类机会，因为我相信这些都可以与你未来的工作相关。我在人力资源管理和公共关系方面，接受过公共关系方面的培训。当然，我首先是卖人寿保险产品的。我可能一生都没有这样做，但我确实做到了。我也希望与大家分享我在这方面的一些经验。至于我个人的生活故事，你可以看到我在这张图表上列出了我曾经工作过的一些行业。我在从事财务管理行业的同时，也在其他单位、其他行业工作过。我曾在该领域工作过。事实上，行业协会是一个非常好的培训场所。你可以向很多人学习。当时香港还没有CFP，所以我只能做其他的事情。在过去的30年里，我每隔几年就会做一些新的事情。如果我不定期学习，可能有很多方法可以及时完成。更新自己，所以有这么一门专业课程，逐渐让我熟悉新事物，不断让我熟悉新事物。我不知道它是否适合所有人，但我就是这样度过的。在我30年的工作生涯中，我也见证了财富管理的发展。财富管理起源于美国。二战结束后，士兵们回家并生下了许多孩子。那时，人们会为未来存很多钱。我们中国人就是这样，我们的储蓄在增加。我们可以看到这些故事在世界不同地区重演。我为什么进入这个行业？大学毕业后，我的职业顾问对我说，你到底要做什么？我当时说我不知道，因为我也是家里的独生子。我以前是独生子，所以很孤独。我想要一个有很多人的地方。他还表示，如果你想与他人沟通，你必须在大学里学习如何做到这一点，并进行大量的体育或其他学校活动。然后你就会知道如何与他人互动，而不仅仅是完成学业后才与他人交流。所以毕业后，我找到了一份政府人力资源的工作。工资不是很高。我主要是想锻炼自己与不同的人、更多的人沟通的能力，所以我选择了这样的工作。因为我很活跃，所以我可以和不同的人很好地沟通。有人告诉我你应该做人寿保险工作，然后我就做了人寿保险工作。我现在负责一个部门，我们还在尝试卖服务，要么在韩国，要么在其他国家、地区，或者不同的人把我们的金融服务卖给他们。其实基本核心技能都是一样的。您必须与客户进行有效沟通，并且必须满足他们的需求，否则您的财务计划对其他人来说将毫无价值。这为我未来的职业生涯打下了很好的基础。
如果每个人都有这样的经历，当然最好是30年前，所以每个人都必须能够明白客户到底需要什么？他们的需求是什么？然后你告诉他们，你能为他们提供的一切，无论是产品还是服务，都可以解决他们的问题。你要问很多问题，他们的工资能有多少，他们的家庭支出是多少。事实上，它已经与财务管理关系非常密切了。我发现自己还不够了解，所以看了几张证书。通过不断的学习，你觉得读那么多书有什么用呢？我很高兴，也逐渐激励了其他人也这样做，所以作为市场部的负责人，从某种角度来说，如果你更好地规划自己，更好地计划，你就会有机会。当然，有一个前提，你必须喜欢这样做。接下来我要讲的内容与刚才完全不同。我要从头开始借用一个部门。我们有人寿保险和普通保险，所以我要建立一个新部门。这是一个很大的挑战。为什么？我会接受这样的挑战吗？因为我有很多资格，其中之一就是人寿保险资格。我有这个资格，所以我有勇气去迎接这个挑战，然后从头开始建立一个部门。在这个职位上，我是做银行保险的。 1986年，很多银行都是我们的合作伙伴，我们给他们提供了一些保险。这只是开始。当然，他们一开始并不明白什么是保险，但是过去的工作经验对我们现在的工作很有帮助，所以我又采取了另一个完全不同的立场。大家都知道美林是一家券商。我加入了美林，但我不是做经济学的。我是他们地区的保险专家。我问老板，我很难理解为什么美林要做保险。老板告诉我，我们的客户很多，其中很多都是非常富有的投资者。他们应该有保险，我们喜欢保险并这样做。保险这种方式是因为保险利用金融工具来了解客户的一些细节。当你获得客户的详细信息后，你可以更好地向他们销售产品和服务，也可以更多地了解他们。信息来服务更多的资产，让美林更好地为我们提供全方位的服务。这对我来说是一个很大的挑战。我必须与来自其他地方的客户打交道。过去，我只与本地客户打交道。另外一个挑战是我需要了解各地的税收和法规，因为我需要了解各种相关的资产税收，以及一些资产规划等，客观条件太多了，这迫使我不断地去学习和学习更多新知识。很多人问我，因为我正在研究美国税法。很多人问我为什么要学习美国税法？其实我觉得美国这些税法都是非常有必要的，所以我就研究了一下，不然我也看不懂。后来我离开了美林。其实我并不想离开。另一位老板问我，你对汇丰银行感兴趣吗？我真的很感兴趣，因为我也是银行毕业的，想再次在银行工作，所以我去了汇丰银行，问我的老板我会做什么。他说带上你的经验，到我们保险部门看看，看看你想做什么样的工作。非常好，不是吗？然后，我就确立了自己的立场。幸运的是，我有能力完成这些工作。这些技能是通过参加各种课程，例如CFP课程和培训来逐步积累的。
所以后来我就进入了银行的保险系统。然后我就回到了银行。我在银行工作了十多年，那是一家不同的公司。银行和保险公司是完全不同的。我进入了银行，我该怎么办？还是做销售，银行想要更多的文化，我可以帮助他们建立销售文化，我帮助他们建立一个700人的理财师团队，我相信在座的很多朋友，如果你以后愿意，你也可以做它发生了。我现在所做的工作已经在亚太地区之外好几年了。我一生都在香港工作。我觉得中国大陆的市场潜力很大，所以我现在就来到了中国，所以我下一步的学习就是想学普通话。希望下次来的时候能用流利的普通话和大家交流。最后总结一下，你最喜欢做什么？这是最重要的问题。如果选错了，以后就会有大麻烦。接下来，看看自己的优势和劣势是什么，然后制定一个长期计划。当你制定了计划之后，你就会知道你应该读什么书和课程，然后你就应该加强你的能力和技能。然后，你需要建立你的网络。有些人工作后感觉很累，但你也需要建立你的社交网络和行业网络，然后做一些志愿者工作，这样你才能了解更多。更多的生活，更多的生活意义。最后但并非最不重要的一点是，为自己制定计划，为人生的下一个里程做好准备。
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因为月光
因为没有改变和提高，即使你有一些资金，你也无法管理钱，你只会花它。到最后自然会越来越少，你就没有积蓄了。有用的时候就得借钱解决。
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答：1、如果你忽视“钱”，“钱”就会忽视你。 2. 更好地为他人管理资金。 3、管钱清晰，赚钱清晰。
1、在国外发展过程中，理财师是比较受欢迎的提供投资理财建议的专业人士。总体来说，他们的收入属于中高水平，能够管理自己的家庭财务。 2. 致力于财务管理相关事宜。该行业就业前景还是不错的，包括银行、保险公司、证券公司、基金公司，都需要大量的理财专业人才。 3、为客户提供专业的财务管理建议，准备财务规划书籍，调整客户的财务状况，实现客户的目标。财务目标
我自己的想法，希望能给你带来启发，1）至于你为什么想成为一名理财师，我认为首先，如果你喜欢这个职业，你应该知道理财在你心目中的重要性。理财的目的是实现财务自由，让自己过上幸福美好的生活，是基于对美好生活的向往，所以我们理财。而成为理财师后，你不仅可以掌控自己的财富，还可以帮助别人实现梦想。有了规划自己生活的技能，你也可以帮助别人。实现你的梦想，为什么不去做呢。 2）如果考上理财师你会做什么，首先要给自己充电，时刻保持谦虚进取的精神，这样才能在这个领域站稳脚跟，或者达到更高的水平。只有这样，你才能规划自己的人生，帮助别人实现梦想，才能让更多的人信任你，相信你能完成他们的人生规划。越多的人喜欢这样，他们就越认可你的工作。首先，不要做任何违法的事情，对你的客户负责。 3）理财规划师的职责。理财规划师就是理财规划师。财务规划师是为客户提供全面财务规划的专业人士。根据中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《国家理财师职业标准》，理财师是指运用理财规划的原理、技术和方法，为个人提供全面的理财规划服务。家庭、中小企业、事业单位。性金融咨询服务人员。财务规划需要全方位的服务。因此，理财规划师需要充分掌握各种金融工具和相关法律法规，为客户提供量身定制、切实可行的理财计划。同时，在不断修改计划的同时，满足客户长期、不断变化的金融需求。希望对你有帮助
