1、公司是一家通过信托公司发行阳光私募基金产品的投资管理公司。信托公司要求保证金165.31亿元。发行成功后，将自动转换为购买已发行产品份额。缴纳保证金时：借：其他应收款-保证金贷：银行存款。产品发行成功后，保证金自动用于认购自己发行的产品。会计应该如何处理？ 2、一般从银行购买短期理财产品。借：交易金融资产。贷：银行存款收入出来后： 借：应收利息。贷：出售后的投资收益： 借：银行存款。贷款：交易性金融资产的应收利息。 3、公司开立的证券账户经营银证转账：借：其他货币资金，贷：银行存款购买产品，借：交易金融资产，贷：其他货币，月末借：交易金融资产-公允价值变动贷款：公允价值变动售后损益：拆入其他货币资金：交易性金融资产
您好，针对您的问题，国泰君安上海分公司给出了以下答复。基金还购买标的证券，如股票、债券等。随着所持有证券价值的上升或下降，基金的净值也会相应变化。净值增加对投资者来说就是利润，否则就是损失。客户选择赎回基金以获得相应收益。封闭式基金在二级市场买卖，其价值受供需关系影响。 （净值也是一个非常重要的参考因素。）货币基金的净值一般不会变化，仍然是1元，但份额会增加等变化。股息是基金向投资者分配利益的一种方式。分配股利后，净值会减少。若仍有疑问，欢迎随时通过国泰君安证券上海分公司官网或企业信息平台提问。
1、可以亏本卖出股票应对大规模赎回，也可以关闭赎回或额度限制，防止基金份额异常变动。如果市场不好，亏损是大概率事件。强化投研能力，熊市中抢占牛股。在熊市中维持利润是很困难的。当市场不好的时候，没有人能够独善其身。基金公司靠基金申购、赎回产生的交易费赚钱，靠买好股票赚钱。封闭式基金不适合初学者关注。
股息不能产生收入，这一点必须明确。基金的股息实际上分为基金总资产。如果基金总资产被分割，基金净值将会减少。虽然您获得股息，但您持有的基金净值会减少。在你赚钱的同时，你也在赔钱。左、右相等。因此，股息不产生收入。该基金的收入取决于其净值的增长。即买入后，等待高价卖出。但货币基金和理财基金则不然。这两只基金的净值为1时就不会变化，每天都会产生收益。
问
股利分配和配股一样吗？
跟进
大约。如果您不选择分红方式，则默认为现金分红，分红金额将记入您的银行卡。如果您选择将股息再投资，则股息资金将变成基金份额，您的份额就会增加。
关于基金的收益，他主要是通过低买高卖来获得收益，但是和股票的原理有些不同。基金通过基金管理人的运作实现收益。股票是由投资者自己经营的。希望对您有帮助。
这是一个很好的问题！因为通过佣金赚钱是最靠谱的方式，而大部分基金公司主要是通过佣金赚钱。基金管理人相对更加专业，专业会带来相对较低的投资风险和相对更稳定的投资收益。但这并非没有投资风险。购买任何基金都有风险（基金不是储蓄）。对于基金公司来说，收取佣金（手续费）是维持公司稳定经营的保障。基金公司本身的稳健经营可以进一步增强其资金的稳定性（假设基金公司破产，其资金只能被清算）。因此，从这个角度来看，基金公司收取佣金并没有什么错。但从这个角度来看，基金投资者更应该意识到购买基金是有风险的。建议购买基金前详细阅读相应基金的各种详细文件，而不是盲目听从营销人员的介绍。
基金公司按照合同扣除费用后，盈亏归投资者所有。
大家在购买基金的时候，可能都会有这样的疑问。如果基金经理这么优秀，为什么还要靠佣金赚钱呢？对于这个问题，三四君认为至少有两个原因：1、基金经理不是“孤军奋战”，而是一个团队。看到这里，有的投资者可能会问，投资主动型基金的核心不就是看基金经理吗？如果基金经理实力雄厚，那么基金未来表现好的概率就会高很多。为什么现在如此重视团队？事实上，基金经理在进行投资时，是高度分工的。从基金的设立、交易、投资、研究、信息披露等各个环节，不同的团队共同协作。因此，一个人同时完成上述步骤是很困难的。我们再来谈谈投资标的的选择。作为一只基金，不能只买3-5只股票，而至少要买20只以上，有时甚至上百只。你必须了解这几十只股票的实地研究，接触公司管理层，以及公司的定期报告，还必须跟踪国家宏观经济或公司基本面的变化。这些都需要大量的投资。的人力、物力。所以说，一个人是不可能做到这一点的。 2、离开团队就意味着失去平台的“资源”。当基金经理离开团队，选择单打独斗时，他也失去了很多平台的“资源”。比如券商提供的服务、行业专家提供的意见等等。这也意味着一个人要做的事情比以前有团队的时候要多很多。因此，当一些选择单打独斗的基金经理面临这种情况时，他们的表现并不理想。比如，曾经的“公募大佬”王亚伟，管理华夏精选基金（000011）6年零126天，这只基金净值增长了11.95倍。最终，这只基金成为国内首只累计净值超过10元的基金。说实话，性能无可挑剔。然而，这位昔日的“公募大哥”转投私募后，他管理的私募基金却遭遇清算。虽然三思君不敢说这完全是平台“资源”流失造成的，但也不能说完全没有影响。那么今天我就跟大家分享一个很多投资者都关心的问题。希望对大家有所帮助。 -结尾-
我认为可以公平地说
在股市中，牛市你大概率赚钱，熊市你赔钱的概率也大。但基金的好处是，如果不选择纯股票基金，而是选择债券型基金，股市不好但债市好的时候，还是有可能赚钱的。据wind数据统计，今年近90%的基金都取得了正收益，这比股市要好得多。我建议你看看凯石财富。有几只基金都非常不错。今天的回调有利于你入场。
资金收入需要几天时间才能到达您的帐户，而不是立即。
是的，所以基金投资是有风险的。您可以根据自己的风险承受能力选择是否投资基金。
1、基金分红当然是一种获取收益的方式，并不是上面说的左手换右手。因为你收到了基金的分红，虽然基金净值下降了，但是你不就是用分红的资金去购买更多的基金份额，从而下次获得更多的分红吗？所以这绝对不是从左手换到右手的问题。 2、是不是像股票一样低买高卖：显然，你投资的成本越低，获得回报的可能性就越高。例如，购买股票型基金时，如果在股市非常低迷的情况下，某只基金每股净值只有0.50元，此时你购买该基金，则该基金每股的成本为0.50元（不含手续费）。如果股市上涨30%，基金也可能上涨30%，你就会盈利30%。相反，股市大幅上涨后，基金净值可能会升至1.50元/股。如果此时购买基金，则每只基金的成本为1.50元。两者相比，成本价相差1元。 3、基金如何盈利：一是基金派息，二是基金净值增长（增长必须通过基金管理人努力创造收益来实现）。
这要看是什么基金。货币资金依靠协议存款利息和短期融资。债券基金靠的是债券的利息，有的债券基金也会赚取债券的利差，但一般来说这个利差的利润是比较小的，除非有大幅度的上涨或下跌。股票型基金一般依靠基金经理低买高卖。买对了，你就赚钱；买对了，你就赚钱。如果你买错了，你就会赔钱。
如果是海外基金，可能会延迟。而且周末不会更新收益。
目前，基金管理费收入是基金公司的主要收入来源。一般情况下，基金管理费按照前一交易日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：H=E 但从费可以看出，基金公司要想实现收益增长，必须不断提高基金的资产净值。基金资产与基金净值和基金份额成正比。即只有基金业绩越好（使得基金净值不断增加），这样才能不断吸引新客户加入（使基金份额不断增加），才能增加收益。否则，由于业绩不佳甚至亏损，导致基金净值缩水，导致客户赎回而不愿再次购买，只能导致基金公司收益减少。
基金公司是否只能亏本出售股票来支付赎回金额：如果大量基金购买者赎回基金，基金只能出售股票来应对。投资市场不好时基金公司可能会遭受巨大损失：是的。基金公司如何控制这种风险：一般来说，只能加大基金的宣传力度。基金公司如何在大熊市中依然保持盈利：目前除了眼睁睁地看着亏钱，没有合理的办法。封闭式基金如何赚钱：当然是通过二级市场买卖股票来赚钱。如果股市处于熊市，封闭式基金也会亏损。交易手续费是基金公司赚的还是证券公司赚的？既然封闭式基金可以像股票一样买卖，那么手续费当然是由证券公司收取的。管理费的机制是怎样的：基金管理费当然是由基金公司收取的。基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬。该金额一般按照基金资产净值的一定比例从基金资产中提取。一般来说，管理费的高低与基金规模有关。基金规模越大，基金管理费率越低。我国基金管理初始年费率为2.5%。随着市场竞争加剧，目前我国大部分基金按1.5%的费率计提基金管理费。债券基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。
