中国人民银行对大额交易确认有规定，要求如下： 1、单笔或累计交易现金存款金额超过人民币5 万元（含人民币5 万元）、等值外币超过1 万美元（含当日10,000美元）、现金提取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金缴费及其他形式的现金收支。 2、非自然人客户银行账户与非自然人客户银行账户之间单笔或累计交易金额超过人民币200万元（含人民币200万元）且等值外币超过20万美元（含20万美元）的同日其他银行账户。 3、自然人客户银行账户与其他银行账户同日发生境内50万元（含50万元）以上境内资金、10万美元（含10万美元）以上等值外币的境内转账；无论是单笔交易还是累计交易。 4.自然人客户银行账户与其他银行账户之间单日发生金额超过20万元（含20万元）、等值外币超过1万美元（含1万美元）的跨境转账；当日累计成交量。扩展资料：大额交易报告第五条金融机构应当报告下列大额交易： （一）当日单笔或者累计交易金额超过人民币5 万元（含人民币5 万元），且等值外币超过5 万元的； 10,000美元（含10,000元人民币）以下。百万美元）的现金存取、现金支取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金缴费以及其他形式的现金收支。 （二）非自然人客户银行账户与非自然人客户银行账户之间发生单笔或累计交易金额超过200万元（含200万元）、等值外币超过20万美元（含20万美元）的；同日其他银行账户。 （三）自然人银行账户之间当日单笔或累计交易金额超过人民币50万元（含人民币50万元）、等值外币超过10万美元（含10万美元）的境内资金划转个人客户和其他银行账户。 （四）自然人客户银行账户与同一银行其他银行账户之间发生单笔或累计金额超过人民币20万元（含人民币20万元）、等值外币超过1万美元（含1万美元）的交易；天。参考：百度百科-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
中国人民银行对大额交易确认有规定，要求如下： 1、单笔或累计交易现金存款金额超过人民币5 万元（含人民币5 万元）、等值外币超过1 万美元（含当日10,000美元）、现金提取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金缴费及其他形式的现金收支。 2、非自然人客户银行账户与非自然人客户银行账户之间单笔或累计交易金额超过人民币200万元（含人民币200万元）且等值外币超过20万美元（含20万美元）的同日其他银行账户。 3、自然人客户银行账户与其他银行账户同日发生境内50万元（含50万元）以上境内资金、10万美元（含10万美元）以上等值外币的境内转账；无论是单笔交易还是累计交易。 4.自然人客户银行账户与其他银行账户之间单日发生金额超过20万元（含20万元）、等值外币超过1万美元（含1万美元）的跨境转账；当日累计成交量。延伸说明第五条金融机构应当报告下列大额交易： （一）当日单笔或累计现金交易金额超过5万元（含5万元），现金等价物超过1万美元（含5万元）的交易1万美元外币）存款、取款、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金缴费及其他形式的现金收支。 （二）非自然人客户银行账户与非自然人客户银行账户之间发生单笔或累计交易金额超过200万元（含200万元）、等值外币超过20万美元（含20万美元）的；同日其他银行账户。 （三）自然人银行账户之间当日单笔或累计交易金额超过人民币50万元（含人民币50万元）、等值外币超过10万美元（含10万美元）的境内资金划转个人客户和其他银行账户。 （四）自然人客户银行账户与同一银行其他银行账户之间发生单笔或累计金额超过人民币20万元（含人民币20万元）、等值外币超过1万美元（含1万美元）的交易；天。累计交易金额根据单方累计的资金收入或支出，按客户情况计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行可以根据需要调整本条第一款规定的大额交易报告标准。第六条对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当单独报送大额交易报告。第七条对符合下列条件之一的大额交易，金融机构未发现交易或者可疑行为的，可以不予报告： （一）定期存款到期后，不直接提取本金或转账或转移。本金加上全部或部分利息被更新并存入在同一金融机构开设的同一账户名下的另一个账户。活期存款的本金或者本金加上全部或部分利息，转换为定期存款存入在同一金融机构开立的同一账户名下的另一个账户。定期存款的本金或者本金加上全部或部分利息，折算为活期存款存入在同一金融机构开立的同名账户。 （二）自然人实际购售汇交易中不同外币之间的兑换。 （三）交易一方为各级党政机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、政协机关和中国人民解放军、武警部队，但不包括各类企业和他们旗下的机构。 （四）金融机构同业拆借和银行间债券市场债券交易。 （五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 （六）金融机构内部资金配置。 （七）国际金融组织、外国政府贷款转贷业务项下的交易。 （八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务互换交易。
（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账更正、付息等工作。 （十）中国人民银行认定的其他情形。第八条金融机构应当自大额交易发生之日起5个工作日内进行电子支付。
元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。 1、大额 支付系统是 中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和 通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其 资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。 2、现代化支付系统由大额支付系统和 小额批量支付系统组成，大额支付系统采取逐笔实时方式处理支付业务，全额资金清算；小额批量支付系统采取批量发送支付指令， 轧差 净额清算资金。 目前，大额支付系统已经完成开发，并在北京、 武汉等十几个城市中进行应用，今后将推广到全国所有省会、城市。
