大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于股票负债表如何分析资产的问题，于是小编就整理了2个相关介绍股票负债表如何分析资产的解答，让我们一起看看吧。
只看上市公司报表的这三张表，可能无法直接给出股票价值的判断，但通过看这三张表格，可以大致对公司经营状况有个了解，也能用来排雷。
资产负债表
看货币资金在流动资产内的占比，主要是货币资金占流动资产的比例，通常比例越高越好，但有些行业可能本来应收款就比较高，需要额外关注一下坏账准备。如果应收款的十分之一远比利润高，并且公司近几年有做大业绩的主观意愿，近几年业绩较差或者刚刚盈利，可能有少计提坏账准备的问题。
零售企业要另外关注存货，大致了解平均单价。如果存货远远高于利润甚至是收入，该公司极容易通过存货成本来调节利润。
利润表
根据收入和成本，可以得出毛利率情况，看公司主营业务是否真的在盈利。看期间费用，管理费用一般不超过收入的十分之一，如果远远超出，该公司的管理模式存在一定的问题，不过也可能存在期权费用摊销的问题；销售费用可以用来看公司经营策略；财务费用要结合负债和货币资金来看，如果公司财务费用高、债务高同时货币资金也多，说明公司的货币资金存在抵押的状况。如果关联公司众多，需要额外关注投资收益。最后看净利润和应收款、坏账准备、在建工程、存货的数量级，如果净利润比较少，需要留意下。
现金流量表
主要关注经营性现金流与主营业务收入的匹配度，如果现金流入少，说明可能存在坏账风险
（王二狗）
你也不想想看这些财务数据真的可以看出点什么来么?要是真的能看的出来，外面那些专业会计不懂看么?你请个专业的来帮你看不就解决了么，会计都不会看的财务报表，我相信你也看不过来，这逻辑没毛病吧！主要是上市公司数据造假，这点就忽悠死你了，分辨不出真假的数据为什么你还要在这方面下功夫呢……给你个方向，看图表这就不会有假的，成交量的(缩量)不会有假，其他都有假，还有就是别相信什么估值，估值跟股价的高低都是主力做出来才产生的，主力认为股价高他才高，说完！自己领悟吧。
问题有点过于专业了，我就从投资常识的角度分析一下。资产负债表、利润表、现金流表分别表现的是企业在一个时点的资信状况、赚钱能力和营运稳定性的特点。
资产负债表主要看资产的规模和负债率，企业只有规模大才能更好的抗风险，毕竟资产越多，抵押物就越多，可融资能力就越强，抗经济衰退能力就越好，还要关注的就是负债不能太大，一般超过70%的负债率就要注意这个企业的利息成本对企业带来的压力，我们看一下报表，这是万科的上市财务公告，如图：
总资产规模稳定性维持的较好，说明企业运营是稳定健康的，但我们注意到流动负债达到85%水平，尽管房地产行业高负债属于常态，但是遇到政策对地产行业的限制，就会导致企业流动性资产不足，导致偿债能力下降，会对企业未来利润有影响，导致股价下降。
我们再看一下利润报表，如图：
以上报表中，总资产收益率急剧下降，从2017年的3.72元/股下降到一季度报表0.14元/股，可见万科的经营下降的非常厉害，经营在不断恶化，加权净资产收益率竟然从22.8元/股下降到0.66元/股，暴跌97%，也是创造了上市以来的最大下降值，可见这家企业战略经营上出现了巨大问题，利润才会下降如此厉害。
我们再看一下现金流表，这是显示企业流动性的重要指标，举例说现金流对于企业而言就是类似人体的血液，如图：
从报表中可以看出，每股现金流从2017年7.68元下降到-7.27元，说明企业流动性极为困难（与之前相比），反应了目前房地产市场的困局，所以近期我们听到碧桂园、融创出文件抓紧回收流动性刻不容缓的说法，说明近期地产市场的融资极为困难。
这不是一篇小文章可以解决的问题。可以回答一个大概思路。首先，检验三大表格是否造假。然后根据利润利润表、资产负债表状况，确定股票多少的溢价是合理的，这点靠个人经验，不同人判断不一定相同，最后现金流检验公司是否正在创造了现金，到底是个现金黑洞公司，还是个现金奶牛公司。详细展开每一点比较复杂。可以根据这个思路去探索。
大家好，我是一名乐观的保守派股票交易员。作为一个喜欢打开F10页面查看财务报表，以分析财务指标作为重要交易依据的股民，我对财务报表的一切数据都非常感兴趣。因为真实的财务报表可以看出一个上市公司的经营现状和基本价值。
财务报表分为三个大类，一是利润表，二是现金流量表，三是资产负债表。其中利润表可以看到公司在报告期内的经营变化和利润结果，现金流量表反映了公司的钱袋子在报告期内金钱的流进流出状况。而资产负债表反映了公司在报告期内资产质量和数量的变化结果。
现金流量表被每一个喜欢财务分析的价值投资者排在第一位，原因不是为了找出最会赚钱的公司，而是为了证伪反假，避免买进坏公司。这么说吧，只要公司的现金流量表没有记录到和利润匹配相对合理的现金流进，我们就要考虑报表是否存在水分。
利润表最容易，就是简单的记录公司是怎么赚钱和赚了多少钱，可以找出最会赚钱的公司。
资产负债表受到注重安全边际的价值投资者最大的重视。因为资产负债表相当于人体的健康，我们每一次审查资产负债表就是在给上市公司做一次资产健康检查。
这么说吧，同样是净资产为100亿元的两份资产负债表就相当于两个重量65㎏的人的体检报告，存在或大或小的差异。
首先我们观察总资产的变化情况，总资产增加，表示公司规模扩大，正常来说是好事。总资产由股东权益【净资产】+总负债组成。股东权益增长比率和总资产增长比率接近较为合理；但如果总资产增长比率远远高于股东权益增长比率，股东权益突然大幅降低或者是逐年明显降低，很可能是公司被迫投入更多的经营资金，去维持公司运营。
第二是资产负债率。资产负债率越高的公司的经营成本相应提高，但也说明了公司管理层的资本运作能力较强。一般要参考同行业的资产平均负债率，如果太高要注意债务风险。
第三是货币资金。货币资金是指公司在经营活动中的现金包括其它可以马上变现的金融资产。货币资金占资产比例越高，公司在短期内的资金链越安全。但如果货币资金占比太高也意味着公司的资本运作能力比较保守。
第四是固定资产。传统型行业的公司固定资产占总资产比例相对较高，在通货膨胀严重时期有一定的优势，被称为“重资产企业”。但是一般来说，固定资产有一定的折扣风险，所以多数时候投资者不喜欢固定资产比例太高的企业。
到此，以上就是小编对于股票负债表如何分析资产的问题就介绍到这了，希望介绍关于股票负债表如何分析资产的2点解答对大家有用。
